Preguntas frecuentes

La administración de tesorería se refiere a una variedad de servicios y soluciones que pueden utilizarse para ayudar a manejar y optimizar las finanzas de tu organización. Estas soluciones incluyen herramientas para ayudarte a mejorar la eficiencia, controlar el flujo de caja y la liquidez, prevenir el fraude y mitigar riesgos financieros.

• Manejo de cuentas por pagar: servicios para ayudarte a gestionar y satisfacer las necesidades financieras de tu empresa (nóminas, pago de facturas, etc.) a tiempo y de la forma más eficaz, con visibilidad en tiempo real.
• Manejo de cobranza: herramientas que te ayudarán a agilizar el proceso de cobro y maximizar la tesorería.
• Manejo de información y fraude: soluciones de elaboración de informes, conciliación y protección contra el fraude para ayudar a tu empresa a identificar posibles riesgos y mantenerse segura.
• Servicios comerciales: herramientas utilizadas para recibir pagos financieros en línea o en persona de forma segura y eficaz, atendiendo a tus clientes en donde se encuentren.

Empresas y organizaciones de todos los tamaños pueden beneficiarse de diferentes aspectos de la administración de tesorería. Si procesas transacciones entrantes y salientes, además de gestionar tus saldos, te recomendamos que te pongas en contacto con nuestro equipo de TMS para identificar las soluciones más adecuadas para ti.

Un programa eficaz de Administración de Tesorería proporciona a una empresa transparencia en sus procesos de flujo de caja, eficiencia en la gestión de tesorería y mitigación de riesgos. Con esta visibilidad y mediante la instauración de servicios de Administración de Tesorería adecuados, una organización puede garantizar que dispone de fondos suficientes para cubrir sus obligaciones a corto plazo, reducir costos, protegerse frente a riesgos y comprender sus oportunidades de crecimiento a largo plazo.

El manejo de efectivo es un componente de la administración de tesorería. Se centra en que una organización disponga de suficiente efectivo para hacer frente a sus obligaciones. Normalmente se refiere al movimiento de dinero con herramientas como la originación ACH, las transferencias electrónicas, las cuentas de transferencia de fondos y los servicios comerciales. La administración de tesorería tiene una perspectiva más amplia. Un programa de administración de tesorería no sólo tiene en cuenta el flujo de efectivo, sino también los costos, el riesgo y la rentabilidad para que una empresa pueda tomar decisiones acertadas sobre sus finanzas.