Hay fraude en todos lados. Y eso le puede costar una fortuna a tu compañía. Aquí hablamos de algunas de las formas más comunes de fraude empresarial y te damos algunos consejos sobre cómo protegerte a ti y a tu negocio.
Reporta alguna actividad sospechosa
El fraude empresarial puede provenir tanto del exterior como del interior de una compañía. Tus mejores defensas son la educación y un aliado bancario sólido, enfocado en la seguridad, que te ayude a implementar herramientas para proteger tus activos.
Los estafadores algunas veces se hacen pasar por alguien en quien puedes confiar. Pueden crear un sentido de urgencia o intimidación, usar métodos de pago no rastreables y aprovecharse de tu buena fe. La norma número uno en estos días siempre debe ser: confía pero verifica
Aquí tenemos algunos consejos para mantener tu negocio a salvo:
No creas inmediatamente en tu identificador de llamadas ni en la línea de dirección del correo electrónico. Estos son fáciles de falsear para los estafadores. Si algo te parece sospechoso, probablemente lo sea. Siempre debes llamar a un número confiable y prepublicado para verificar una solicitud inesperada, especialmente si es urgente.
Antes de hacer negocios con una nueva empresa, haz un poco de investigación. Busca el nombre de la empresa en línea junto con los términos “estafa” o “queja” para averiguar qué dicen otros. Pide recomendaciones a tu red de contactos; podrían saber algo que tú no sabes.
Capacita a tus empleados. Bríndales información sobre cómo ocurren las estafas, procura que siempre haya comunicación entre ellos si creen haber detectado alguna, y recuérdales NUNCA compartir información sensible o contraseñas.
Verifica tus facturas y revisa tus estados de cuenta regularmente. No pagues una factura si no realizaste el pedido ni recibiste el producto. Monitorear tus cuentas te ayudará a detectar retiros no autorizados.
Establece procedimientos para aprobar facturas y gastos, y limita la cantidad de personas autorizadas para realizar pedidos y pagos.
Ten cuidado si alguien te pide pagar con una tarjeta recargable, transferencia bancaria o tarjeta de regalo. Estos métodos de pago no rastreables suelen ser indicios de una estafa.
En Texas First Bank no sólo utilizamos un software seguro y tácticas de seguridad. También proveemos a nuestros clientes con las herramientas para protegerse:
Nuestro equipo está aquí para ayudarte a entender sobre las mejores prácticas y productos para protegerte a ti y a tu empresa ante la amenaza de fraude. Acércate a nosotros para mayores informes.